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沈陽(yáng)聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所金融債權(quán)資產(chǎn)
轉(zhuǎn)讓操作規(guī)則
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范在沈陽(yáng)聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所（以下簡(jiǎn)稱“沈交所”）進(jìn)行的金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓活動(dòng)，保障交易各方的合法權(quán)益，維護(hù)沈交所交易秩序，根據(jù)《不良金融資產(chǎn)處置盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2005〕72號(hào)）、《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》（財(cái)金〔2012〕6號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則所稱金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司（以下稱“轉(zhuǎn)讓方”）將其在經(jīng)營(yíng)中形成或通過(guò)購(gòu)買及其他方式取得的信貸資產(chǎn)和債權(quán)類非信貸資產(chǎn)（以下稱“金融債權(quán)資產(chǎn)”）在履行相關(guān)決策和批準(zhǔn)程序后，通過(guò)沈交所發(fā)布轉(zhuǎn)讓信息，公開(kāi)轉(zhuǎn)讓金融債權(quán)資產(chǎn)的活動(dòng)。
第三條 金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正、競(jìng)爭(zhēng)、誠(chéng)實(shí)信用的原則，按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行。
第二章 受理轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)
第四條 轉(zhuǎn)讓方向沈交所提交信息披露申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)提交下列紙質(zhì)文檔材料，并對(duì)所提交材料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)：
（一）《金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓信息披露申請(qǐng)書(shū)》；
（二）轉(zhuǎn)讓方主體資格證明；
（三）金融債權(quán)資產(chǎn)產(chǎn)生和合法接續(xù)的法律文件；
（四）轉(zhuǎn)讓方的內(nèi)部決策文件；
（五）沈交所要求提交的其他文件（如內(nèi)部議事規(guī)則文件、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)、金融債權(quán)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告等）。
第五條 沈交所對(duì)轉(zhuǎn)讓方提交的材料進(jìn)行齊全性、合規(guī)性審核。符合信息披露要求的，沈交所予以受理，并依據(jù)《金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓信息披露申請(qǐng)書(shū)》對(duì)外發(fā)布信息披露公告；不符合信息披露要求的，沈交所將審核意見(jiàn)及時(shí)告知轉(zhuǎn)讓方，要求轉(zhuǎn)讓方進(jìn)行調(diào)整。
第六條 信息披露公告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:
（一）金融債權(quán)資產(chǎn)基本情況，包括金額及涉及擔(dān)保、訴訟、執(zhí)行等有關(guān)情況；
（二）債務(wù)人基本情況；
（三）轉(zhuǎn)讓方基本情況；
（四）受讓方資格條件（適用于對(duì)受讓方有資格條件要求的情形）；
（五）金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓底價(jià)、價(jià)款支付方式和期限要求等交易條件（但不得附有限制轉(zhuǎn)讓條款，原金融債權(quán)資產(chǎn)有限制轉(zhuǎn)讓條款的應(yīng)由轉(zhuǎn)讓方負(fù)責(zé)解除）；
（六）轉(zhuǎn)讓行為的決策及批準(zhǔn)情況；
（七）競(jìng)價(jià)方式（選擇招投標(biāo)方式的應(yīng)當(dāng)披露相關(guān)評(píng)標(biāo)方法和標(biāo)準(zhǔn)）；
（八）交易保證金交納金額、交納方式、交納期限、保證事項(xiàng)和處置方法；
（九）涉及相關(guān)地方人民政府或者代表本級(jí)人民政府履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)、部門或者持有國(guó)有企業(yè)債務(wù)人國(guó)有資本的集團(tuán)公司享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的，是否放棄優(yōu)先購(gòu)買權(quán)；
（十）其他需要披露的事項(xiàng)。
第七條 除法律、法規(guī)及相關(guān)規(guī)定對(duì)受讓方資格條件有特殊規(guī)定外，原則上轉(zhuǎn)讓方不得設(shè)置受讓方資格條件。確需設(shè)置的，受讓方資格條件不得有明確指向性。
第八條 競(jìng)價(jià)方式包括網(wǎng)絡(luò)競(jìng)價(jià)、動(dòng)態(tài)報(bào)價(jià)、拍賣、招投標(biāo)、綜合評(píng)議、競(jìng)爭(zhēng)性談判等方式，具體實(shí)施參照沈交所的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第九條 交易保證金的交納數(shù)額一般不超過(guò)金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓底價(jià)的30%。
第三章 發(fā)布轉(zhuǎn)讓信息
第十條 信息披露公告應(yīng)當(dāng)在沈交所網(wǎng)站上發(fā)布，公告時(shí)間不少于5個(gè)工作日。
第十一條 信息披露期間，轉(zhuǎn)讓方不得擅自變更公告中的內(nèi)容和條件。
因轉(zhuǎn)讓方原因確需變更公告內(nèi)容的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)取得轉(zhuǎn)讓行為原審批機(jī)構(gòu)書(shū)面同意；公告內(nèi)容變更后，由沈交所在網(wǎng)站重新發(fā)布信息披露公告，并重新計(jì)算公告時(shí)間。
因非轉(zhuǎn)讓方原因或其他不可抗力因素導(dǎo)致可能對(duì)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的價(jià)值判斷造成影響的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)整補(bǔ)充信息披露公告內(nèi)容，并相應(yīng)延長(zhǎng)公告時(shí)間。
第十二條 信息披露期間未征集到符合條件的意向受讓方，轉(zhuǎn)讓方可以按照信息披露公告的公示內(nèi)容延長(zhǎng)公告時(shí)間，或在變更轉(zhuǎn)讓底價(jià)、變更受讓條件后重新進(jìn)行公告。
轉(zhuǎn)讓方延長(zhǎng)公告時(shí)間且不變更公告內(nèi)容的，每次延長(zhǎng)時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于3個(gè)工作日。未在信息披露公告中明確延長(zhǎng)公告時(shí)間的，公告到期自行終結(jié)。
第十三條 轉(zhuǎn)讓方不得在信息披露期間無(wú)故取消所發(fā)布信息，否則應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)賠償給相關(guān)各方造成的損失。
第四章 登記受讓意向
第十四條 信息披露期間，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)接受意向受讓方的咨詢，意向受讓方可以到沈交所查閱信息披露公告所涉內(nèi)容的相應(yīng)材料。
第十五條 意向受讓方應(yīng)當(dāng)在信息披露公告期間通過(guò)沈交所指定系統(tǒng)進(jìn)行注冊(cè)。
第十六條 意向受讓方應(yīng)當(dāng)按照信息披露公告要求，在沈交所指定系統(tǒng)中完成受讓意向登記，將交易保證金交納至沈交所指定賬戶。意向受讓方逾期未按要求交納交易保證金的，視為放棄受讓資格。
第十七條 信息披露公告中對(duì)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓有特殊要求的，按照要求提交受讓申請(qǐng)內(nèi)容的紙質(zhì)文檔材料，并對(duì)申請(qǐng)內(nèi)容和所提交材料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。
沈交所對(duì)意向受讓方所提交材料進(jìn)行資格審核，轉(zhuǎn)讓方與沈交所意見(jiàn)不一致的，由轉(zhuǎn)讓行為批準(zhǔn)單位決定意向受讓方是否符合受讓條件。
第十八條 轉(zhuǎn)讓方不得以未經(jīng)信息披露公告發(fā)布的受讓資格條件及其他條件，作為是否確認(rèn)意向受讓方受讓資格的依據(jù)。
第十九條 信息披露公告未明確表示不接受聯(lián)合受讓的，多個(gè)意向受讓方可組成聯(lián)合受讓體，向沈交所提交受讓申請(qǐng)，參與受讓。
多個(gè)意向受讓方組成聯(lián)合體聯(lián)合受讓的，聯(lián)合受讓體應(yīng)當(dāng)明確聯(lián)合受讓體代表、各成員擬受讓的標(biāo)的資產(chǎn)比例、權(quán)利義務(wù)，以及各成員對(duì)受讓方所有義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的相關(guān)約定。
第二十條 意向受讓方交納交易保證金的期限為信息披露公告期滿日的16時(shí)前，以到賬時(shí)間為準(zhǔn)。逾期未交納交易保證金的，視為放棄受讓資格。
第五章 組織交易簽約
第二十一條 信息披露期滿后，產(chǎn)生一個(gè)符合條件的意向受讓方的，由沈交所組織雙方協(xié)議成交。
涉及根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置管理辦法(修訂)》的規(guī)定，信息披露期滿后，產(chǎn)生一個(gè)符合條件的意向受讓方應(yīng)當(dāng)補(bǔ)登公告的，沈交所按照信息披露公告的內(nèi)容延長(zhǎng)公告時(shí)間，公告時(shí)間為7個(gè)工作日。如確定沒(méi)有新的符合條件的意向受讓方參與受讓，由沈交所組織雙方協(xié)議成交；如產(chǎn)生新的符合條件的意向受讓方，由沈交所按照信息披露的競(jìng)價(jià)方式確定受讓方。
第二十二條 信息披露期滿后，產(chǎn)生兩個(gè)及以上符合條件的意向受讓方的，由沈交所按照信息披露的競(jìng)價(jià)方式確定受讓方。
第二十三條 金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓涉及相關(guān)地方人民政府或者代表本級(jí)人民政府履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)、部門或者持有國(guó)有企業(yè)債務(wù)人國(guó)有資本的集團(tuán)公司不放棄優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的，按照交易公告要求履行受讓程序，或依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定執(zhí)行。
第二十四條 受讓方確定后，交易雙方應(yīng)當(dāng)按照信息披露公告的要求及時(shí)簽訂金融債權(quán)資產(chǎn)交易合同。
第二十五條 金融債權(quán)資產(chǎn)交易合同條款包括但不限于：
（一）交易雙方的名稱與住所；
（二）金融債權(quán)資產(chǎn)的基本情況；
（三）金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的方式；
（四）轉(zhuǎn)讓價(jià)格、付款方式及付款期限；
（五）金融債權(quán)資產(chǎn)交割事項(xiàng)，包括交割時(shí)間、交割方式、金融債權(quán)資產(chǎn)權(quán)利的維護(hù)、擔(dān)保權(quán)利的變更以及已起訴或申請(qǐng)執(zhí)行項(xiàng)目主體資格的變更等；
（六）合同的生效條件；
（七）合同爭(zhēng)議的解決方式；
（八）合同各方的違約責(zé)任；
（九）合同變更和解除的條件；
（十）雙方認(rèn)為應(yīng)當(dāng)約定的其他條款。
第二十六條 沈交所依據(jù)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，按照信息披露公告的內(nèi)容以及報(bào)價(jià)結(jié)果等對(duì)金融債權(quán)資產(chǎn)交易合同進(jìn)行核校。
第六章 結(jié)算交易資金
第二十七條 交易資金包括交易保證金和交易價(jià)款，以人民幣計(jì)價(jià)，以貨幣進(jìn)行結(jié)算。交易保證金應(yīng)當(dāng)通過(guò)沈交所結(jié)算。
第二十八條 金融債權(quán)資產(chǎn)交易各方可以通過(guò)沈交所進(jìn)行交易價(jià)款結(jié)算。受讓方已交納的交易保證金可以根據(jù)約定轉(zhuǎn)為交易價(jià)款；其他意向受讓方交納的交易保證金，由沈交所按照信息披露公告要求一次性原額無(wú)息返還。
第二十九條 金融債權(quán)資產(chǎn)交易雙方通過(guò)沈交所結(jié)算交易價(jià)款的，受讓方應(yīng)當(dāng)在約定的期限內(nèi)，將交易價(jià)款支付到沈交所指定賬戶。
轉(zhuǎn)讓方和受讓方應(yīng)當(dāng)按照沈交所的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付服務(wù)費(fèi)用。
第七章 出具交易憑證
第三十條 沈交所對(duì)金融債權(quán)資產(chǎn)交易成交材料進(jìn)行審核，經(jīng)審核通過(guò)，受讓方按照金融債權(quán)資產(chǎn)交易合同約定支付交易價(jià)款或首付款，且交易雙方支付交易服務(wù)費(fèi)用后，向交易雙方出具金融債權(quán)資產(chǎn)交易憑證。
第三十一條 交易憑證應(yīng)當(dāng)載明：金融債權(quán)資產(chǎn)名稱、項(xiàng)目編號(hào)、轉(zhuǎn)讓方名稱、受讓方名稱、轉(zhuǎn)讓底價(jià)、成交價(jià)格、成交方式、支付方式、沈交所鑒證結(jié)論等內(nèi)容。
第三十二條 交易憑證應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一格式打印，不得手寫(xiě)、涂改。
第三十三條 轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)將金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓有關(guān)事宜通知債務(wù)人。
第八章 金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓中止、終結(jié)及爭(zhēng)議解決
第三十四條 在交易過(guò)程中，出現(xiàn)人民法院及其他有權(quán)機(jī)構(gòu)依法發(fā)出中止交易書(shū)面通知的，或者發(fā)生其他影響交易活動(dòng)正常進(jìn)行的情形時(shí)，沈交所有權(quán)中止交易。
第三十五條 金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在以下情形的，沈交所可以依據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)作出終結(jié)或不予終結(jié)的決定，也可以直接作出終結(jié)的決定：
（一）債權(quán)消滅；
（二）轉(zhuǎn)讓方或受讓方無(wú)故不推進(jìn)交易進(jìn)程，經(jīng)沈交所催辦仍不作為的；
（三）人民法院或其他有權(quán)機(jī)關(guān)要求終結(jié)的；
（四）經(jīng)沈交所確認(rèn)交易活動(dòng)無(wú)法繼續(xù)實(shí)施的其他情形。
第三十六條 金融債權(quán)資產(chǎn)交易各方及相關(guān)第三方在交易過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，當(dāng)事人可以向沈交所申請(qǐng)調(diào)解。爭(zhēng)議經(jīng)協(xié)商或者調(diào)解未能解決的，當(dāng)事人可以向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁或向人民法院提起訴訟。
第三十七條 金融債權(quán)資產(chǎn)交易過(guò)程中禁止下列行為：
（一）轉(zhuǎn)讓方以權(quán)屬不清或者存在權(quán)屬糾紛的金融債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行交易的；
（二）轉(zhuǎn)讓方超越權(quán)限擅自轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的；
（三）轉(zhuǎn)讓方提供虛假資料、隱瞞重大事項(xiàng)的；
（四）意向受讓方在參與受讓的過(guò)程中存在違反規(guī)定或約定，采取欺詐、脅迫、串通等手段，擾亂交易秩序的；
（五）交易雙方違反本規(guī)則自行交易的；
（六）法律法規(guī)禁止的其他行為。
交易各方違反規(guī)定出現(xiàn)上述禁止行為，給相關(guān)權(quán)益人造成損失的，應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)賠償。
第九章 附則
第三十八條 國(guó)家法律、法規(guī)及政府相關(guān)部門對(duì)金融債權(quán)資產(chǎn)交易有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三十九條 信息披露公告以沈交所網(wǎng)站發(fā)布當(dāng)日為起始日，披露期自下一工作日開(kāi)始計(jì)算，遇法定節(jié)假日以政府相關(guān)部門公告的實(shí)際工作日為準(zhǔn)。
第四十條 本規(guī)則未作明確規(guī)定的，可以參照沈交所相關(guān)規(guī)則或其他有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第四十一條 本規(guī)則由沈交所負(fù)責(zé)解釋。
第四十二條 本規(guī)則自2026年3月1日起執(zhí)行。
